Des FCPE dans vos dispositifs de PER assurantiels, c’est désormais possible !

Lundi 18 janvier 2021

Amundi Epargne Salariale et Retraite et Crédit Agricole Assurances proposent une solution particulièrement innovante pour vos dispositifs de retraite assurantiels : l’intégration de FCPE.

Longtemps impossible, cette opportunité a été prévue par la Loi Pacte. Restait à le permettre sur un plan opérationnel, c’est chose faite !

Pourquoi des FCPE assurantiels ?

Il s’agit de mettre à disposition de vos salariés les mêmes supports de placement, qu’ils s’agissent de leur épargne salariale (PEE/PERCO/PER COL) ou des dispositifs de retraite gérés par l’assureur (Plan d’Epargne Retraite Obligatoire (PER O), Plan d’Epargne Retraite d’Entreprise Collectif (PER COL) ou PER Unique (PER U).  

Les salariés disposent ainsi d’une offre de supports équivalente quel que soit le dispositif, un gage de de lisibilité et de simplicité à l’heure du choix de leurs placements.

Si vous disposez notamment d’un contrat Article 83 à transformer en PER Obligatoire ou d’un PER Obligatoire sans FCPE, remplacer ou compléter vos FCP par des FCPE avec parts « Assureur » vous permettra d’harmoniser davantage la gamme des fonds proposés tant dans le cadre de votre dispositif d’épargne salariale que de votre contrat d’assurance PER O.

Comment les intégrer facilement ?

Amundi  a doté ses principaux FCPE de nouvelles parts « Assureur » avec un code ISIN délivré par EUROCLEAR1 pour permettre notamment à son partenaire Crédit Agricole Assurances de référencer

les FCPE (en tant qu’Unité de Compte des contrats d’assurance de PER) et de souscrire ces parts spécifiques en représentation des droits des salariés titulaires de PER assurantiels.

Cette « petite révolution » métier est le fruit des expertises financières, techniques et juridiques combinées d’Amundi, de Crédit Agricole Assurances et du dépositaire des FCPE (CACEIS Bank ou Société Générale).  

Cette innovation financière a déjà été déployée pour une trentaine de FCPE multi-entreprises d’Amundi couvrant toutes les classes d’actifs. Elle est aussi déclinable pour les fonds dédiés selon le souhait de chaque entreprise.

Cette offre de gestion est également ouverte à tout assureur qui souhaite intégrer les FCPE d’Amundi dans son dispositif assurantiel. 

De nombreux avantages

Pour l’entreprise :

-  Simplification et harmonisation des dispositifs d’épargne retraite et d’épargne salariale avec le FCPE comme dénominateur commun des supports de placement quel que soit le Plan (PEE/PERCO/PER COL et le PERO) ;

- Gamme unique de FCPE sur les différents Plans favorisant l’égalité de traitement entre les salariés bénéficiaires (notamment en présence d’un PER O catégoriel) ; 

- Communication facilitée sur la gestion financière, notamment dans le cadre d’une gouvernance de nouveau type (participation aux Conseils de Surveillance des FCPE et aux comités paritaires de surveillance du PER assurantiel lorsque ces derniers sont obligatoires).

Pour le salarié bénéficiaire à qui l’entreprise offre cet accès privilégié au FCPE :

- Gamme unique de FCPE sur le PEE/PERCO/PER COL et le PERO tant en gestion pilotée (grille intégrant le fonds euros à capital garanti de l’assureur) qu’en gestion libre ;

- Lecture facilitée des performances des supports de placement grâce aux reportings et fiches produits publiés mensuellement sur les sites internet des épargnants.

Cette innovation permet en outre de bénéficier d’une plus grande souplesse de gestion que les FCP habituellement proposés dans le cadre de la gestion des dispositifs assurantiels.

Aller toujours plus loin pour vous accompagner

Pour Amundi et Crédit Agricole Assurances, cette nouvelle possibilité vient enrichirl’offre commune déployée dès 2016 qui permet aux entreprises et à leurs salariés de bénéficier d’une plateforme de gestion multi-services intégrée – couvrant tous les dispositifs d’épargne Salariale et Retraite.

Pour vos salariés, un portail internet unique permet de réunir et consulter tous les dispositifs de votre entreprise, d’effectuer tous les types de transactions auprès d’un seul gestionnaire administratif et de recevoir des relevés uniques et consolidés.

Une équipe commerciale et d’experts vous accompagne, vous conseille et met à la disposition de votre entreprise un outil de suivi complet.

Quels FCPE concernés par la création de parts « Assureur » ?

Depuis le 11 janvier 20212, les règlements des Fonds Communs Multi-entreprises (FME) listés ci-dessous seront modifiés pour intégrer la création de nouvelles parts dans le cadre de la mise en place de Plans d’Epargne Retraite (PER) Assurantiels.

  1. AMUNDI ACTIONS EMERGENTS ESR
  2. AMUNDI ACTIONS EUROLAND ESR
  3. AMUNDI ACTIONS INTERNATIONALES ESR
  4. AMUNDI ACTIONS PME ESR
  5. AMUNDI ACTIONS SILVER AGE ESR
  6. AMUNDI EQUILIBRE GLOBAL SOLIDAIRE ESR
  7. AMUNDI EUROPE CONSERVATIVE ESR
  8. AMUNDI HARMONIE ESR
  9. AMUNDI LABEL ACTIONS EUROLAND ESR
  10. AMUNDI LABEL ACTIONS SOLIDAIRE ESR
  11. AMUNDI LABEL EQUILIBRE SOLIDAIRE ESR
  12. AMUNDI LABEL HARMONIE SOLIDAIRE ESR
  13. AMUNDI MODERATO ESR
  14. AMUNDI MULTI-GERANTS PEA PME ESR
  15. AMUNDI OBLIG ETAT ESR
  16. AMUNDI OBLIGATAIRE DIVERSIFIE ESR
  17. AMUNDI OBLIGATERME 2023 ESR
  18. AMUNDI OPPORTUNITES ESR
  19. AMUNDI PATRIMOINE ESR
  20. BFT France FUTUR ESR
  21. AMUNDI ACTIONS EURO MID CAP ESR
  22. AMUNDI ACTIONS IMMOBILIER MONDE ESR
  23. AMUNDI CONVICTIONS ESR
  24. AMUNDI HORIZON LONG TERME ESR
  25. AMUNDI LABEL DYNAMIQUE ESR
  26. AMUNDI LABEL EQUILIBRE ESR
  27. AMUNDI LABEL PRUDENCE ESR
  28. AMUNDI PROTECT 90 ESR (part disponible à compter du 18 janvier 2021)

 

Vous pouvez retrouver l’ensemble des caractéristiques de ces parts dans les documents règlementaires (document d’information clé pour l’investisseur et règlement) disponibles sur les sites internet entreprises d’épargne salariale et retraite. Une actualité est également disponible sur les sites publics épargnants dans la rubrique « informations légales » qui rappelle l’ensemble des caractéristiques pour ces parts.

 

Des parts « Assureur » seront également proposées prochainement pour les FCPE CPR suivants :

  1. CPR ES AUDACE
  2. CPR ES CROISSANCE
  3. CPR ES ACTION CLIMAT
  4. CPR ES DISRUPTION
  5. CPR ES FOOD FOR GENERATIONS

Sur l’ensemble de ces éléments, votre interlocuteur commercial habituel et le Pôle Conseil, Expertise et Développement Retraite d’Amundi sont à votre disposition pour vous accompagner dans vos démarches et répondre à vos questions.

   

1 Jusqu’à ce jour, les FCPE n’avaient pas de code de place ISIN mais un code AMF pour les identifier.

2 Part disponible à compter du 18 janvier 2021 pour le FCPE Amundi Protect 90 ESR

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