#Gestion Libre

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Check list de départ !

Avant de boucler les valises … Faites le point sur vos placements !

  
✓ Réalisez le questionnaire « Profil Epargnant » ! Il vous permet de définir votre profil d’investisseur et ainsi mieux connaître le niveau de risque que vous être prêt à prendre avec vos placements. Vous l'aviez déjà fait ? N'hésitez pas à le refaire pour voir s'il vous correspond toujours.

✓ Consultez ensuite votre/vos dispositif(s) d’Epargne Salariale & Retraite et vérifiez si vos placements sont en cohérence avec les résultats de votre questionnaire « Profil Epargnant ». Pour vous aider, consultez la fiche détaillée de chacun de vos supports (en cliquant sur le nom du placement).

✓ Si nécessaire, modifiez la répartition de votre épargne pour des placements correspondant davantage à votre Profil Epargnant !

➜ Pour réaliser le questionnaire « Profil Epargnant » rendez-vous dans la rubrique « Mon Profil » puis « Mon profil d’épargne » 

➜ Pour modifier la répartition de votre épargne(1), cliquez sur le bouton jaune « Agir sur mon épargne » puis « Modifier mes placements »

#Gestion Pilotée

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Besoin d’un guide ? La Gestion Pilotée est là pour vous !

La Gestion pilotée(2) permet d'adapter progressivement et automatiquement la part des produits les plus risqués de votre épargne en fonction du temps restant à courir jusqu'à votre retraite (ou de tout autre horizon de placement que vous déterminez).
Vous déléguez ainsi la gestion financière de votre PERCO et/ou PER COL(3) directement  à votre gestionnaire, sans frais, et conformément à la grille d’allocation de votre choix (profil "équilibré horizon retraite" par défaut dans le cadre du PER COL).

Souple, vous pouvez à tout moment modifier l’échéance ou la grille de votre « Gestion Pilotée ». Par exemple, si l’horizon de placement fixé ne coïncide plus avec votre départ à la retraite, ou ne correspond plus à votre projet actuel.  

➜ Pour activer la Gestion Pilotée dans votre dispositif ou la modifier (arbitrage et/ou horizon de placement), cliquez sur le bouton « Agir sur mon épargne », puis rubrique « Modifier mes placements » et sélectionnez la ligne « PERCO Piloté  » ou « PER COL piloté » .

(1)Les arbitrages réalisés dans vos dispositifs d’Epargne Salariale et Retraite sont illimités et gratuits (hors contrat Article 83 et PER Obligatoire)

(2)Conformément aux dispositions réglementaires et sous réserve des dispositions prévues dans votre PER COL, vos versements sont affectés par défaut en Gestion Pilotée « Grille Equilibre », sauf décision contraire et expresse de votre part. Concernant votre PERCO vos versements sont affectés par défaut en Gestion Pilotée (le choix de la grille d’allocation par défaut figure dans votre règlement de PERCO). 

(3)PERCO-PERCO I-PERCO G ou PER COL-PER COL I- PER COL G)