Informations aux porteurs
11/05/2023 : Information sur votre support de placement Amundi Obligaterme 2023 ESR
Les porteurs de parts du Fonds Commun de Placement d’Entreprise (FCPE) Amundi Obligaterme 2023 ESR géré par Amundi Asset Management, sont informés des modifications intervenant à compter du 29 juin 2023.
Ce FCPE est nourricier (c’est-à-dire intégralement investi dans un fonds maître) du Fonds Commun de Placement (FCP) « maître » Amundi Resa Obligaterme 2023 (FR0011418458), également géré par Amundi Asset Management.
Amundi Obligaterme 2023 ESR est principalement investi dans des obligations d’entreprises1 qui ont la même année d’échéance (juin 2023). Vous arrivez donc au terme de la période d’investissement, et deux options s’offrent à vous :
- Bénéficier automatiquement à compter du 29 juin 2023 d’une nouvelle période d’investissement pendant 5 ans et 6 mois (jusqu’au 31 décembre 2028)
- ou bien d’arbitrer gratuitement vos avoirs vers un autre support de placement.
Si vous choisissez la 1ère option (renouvellement de l’investissement jusqu’au 31 décembre 2028), le fonds ayant une valorisation quotidienne, vous conservez la possibilité, à tout moment, de modifier gratuitement sur internet l’affectation de votre épargne.
Votre attention est cependant attirée sur le fait que l’horizon de placement recommandé est la fin de chacune des périodes. En restant investi(e) jusqu’au 31 décembre 2028, la solution Amundi Obligaterme 2028 ESR vous permet de valoriser votre épargne sans subir les variations des marchés obligataires.
Durant plus de 20 ans, les taux d’intérêt n’ont cessé de diminuer ce qui a entrainé une appréciation de la valeur des obligations jusqu’à l’an dernier : l’année 2022, a en effet été marquée par des hausses de taux d’intérêt sans précédent qui ont fait plonger la valorisation progressive des obligations. L’essentiel de la hausse des taux d’intérêt2 ayant déjà été actée, les perspectives pour 2023 devraient être plus favorables à cette classe d’actif.
Votre attention est cependant attirée sur le fait que l’horizon de placement recommandé est la fin de chacune des périodes. En restant investi sur 5 ans, la solution « Obligaterme » permet de valoriser votre épargne sans subir les variations des marchés obligataires.
A compter du 29 juin 2023, votre fonds prendra en compte des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise) :
- Prise en compte de caractéristiques environnementales et/ou sociales au sens de l’article 8 du nouveau Règlement Européen « Disclosure » (SFDR [1] – Sustainable Finance Disclosure Regulation);
- Introduction d’une stratégie extra-financière dans la stratégie d’investissement ;
- Mise en place d’un nouvel objectif quantitatif consistant à obtenir un score ESG supérieur au score ESG de son univers d’investissement.
Afin de matérialiser ce nouvel engagement, l’ensemble des informations liées au renforcement de notre approche ESG sera désormais mentionné dans la documentation juridique de votre fonds.
Le Compartiment Amundi Obligaterme 2023 ESR changera de dénomination pour Amundi Obligaterme 2028 ESR.
Cette évolution ne nécessite pas d’agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Si ces modifications vous conviennent, vous n’avez aucune action à entreprendre.
En conséquence de ces changements, les documents règlementaires (DIC (Document d’Informations Clés), règlement, annexe SFDR), mis à jour, seront disponibles dès le 29 juin 2023 dans l’espace sécurisé de votre site internet d’épargne salariale et retraite. Les documents règlementaires du FCP maître seront disponibles sur le site www.amundi.fr , rubrique « Particuliers ».
1Titre émis par une entreprise qui cherche à emprunter sur le marché auprès d’investisseurs. Ces derniers sont rémunérés périodiquement sur la durée de l’obligation acquise à un taux fixe connu à l’origine. Sauf défaut de paiement de l’entreprise, les investisseurs récupèrent le capital initialement investi à une date de remboursement.
2Toutefois, à l’instar des autres supports de placement obligataires, la solution « Amundi Obligaterme » peut potentiellement être exposée à la défaillance d’un émetteur et présente donc, à ce titre, un risque de perte en capital.
3Pour en savoir plus sur la réglementation SFDR, vous pouvez vous rendre sur le site de l’AMF https://www.amf-france.org/fr/espace-epargnants/comprendre-les-produits-financiers/finance-durable/faire-un-placement-durable/finance-durable-bien-comprendre-la-taxonomie-et-le-reglement-sfdr-pour-exprimer-vos-preferences
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